Durch das Baseler Konsultationspapier des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht, welches eine grundlegende Änderung der Eigenkapitalunterlegung für Kreditrisiken bei Banken vorsieht, werden sich die Spielregeln im Firmenkunden-Kreditgeschäft der Banken erheblich ändern. Während die Banken bereits intensiv in die Diskussion und Vorbereitung eingetreten sind, ist im Unternehmensbereich noch kein adäquater Informationsstand festzustellen. 

Mit der Einführung der neuen Eigenkapitalverordnung für Banken und Kreditinstitute - kurz Basel II genannt werden ab 2004 die Firmenkunden der Banken bezüglich des Kreditausfallrisikos neu bewertet und in verschiedene Risikoklassen mit unterschiedlichen Kreditzins-Sätzen eingeteilt. Es darf mit einiger Sicherheit angenommen werden, dass damit die Kapitalversorgung über den Kreditweg für viele mittelständische Unternehmen nicht nur erschwert, sondern verteuert werden wird. 

Da in den neuen Ratingverfahren die Kreditausfallrisiko-Bewertungen nach wie vor stark auf den vergangenheitsbezogenen Finanzkennziffern ausgerichtet sein werden, beginnen weitsichtige Branchenverbände, Unternehmensgruppen und Mittelstandsbanken damit, ihre Mitglieder und Firmenkunden auf Basel II vorzubereiten und über die Optimierung der Soft-facts eine Performancesteigerung der Hard-facts (jährliche Bilanz) aufzubauen.
Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, Kreditgebern, Führungskräften, Investoren und Anteilseignern Instrumente und Dienstleistungen anzubieten, mit deren Hilfe Sie die Risiken und Chancen in den "weichen Faktoren" von Unternehmen systematisch bewerten und in ihre Entscheidungsprozesse integrieren können.